贷款指南

代办大额信用卡和贷款的神秘“代理人”

2020-12-18 20:30

  查封嫌疑人用于诈骗的电脑16台、手机8部和大量受害人身份信息等物证。警方初步核实,此案的受害人遍布全国20多个市,达400多人,涉案金额1000多万元。

公安部督办特大电信诈骗案侦破记

  神木警方审讯犯罪嫌疑人郑某某得知:他在一家“扬州平安之信贸易公司”上班,公司对每个员工培训后,配发专用手机,通过互联网、微信公众平台等工具发布“代办高额度信用卡和贷款”的信息。

  2020年12月15日这天,扬州神木市天高云淡,冬阳暖照,只是前些日子落在地上的雪还没有化掉,太阳照在雪地上明亮、耀眼。

        

  下午2时30分,高速神木南出口两边站了不少人,公安制式警车还未驶出高速口,眼力好的人突然大喊:“回来了,回来了……”掌声热烈响起。神木市公安局专案组民警押解两名犯罪嫌疑人顺利抵达。至此,由公安部督办的“8·15特大跨电信诈骗案”取得了阶段性胜利,6名犯罪嫌疑人全部落网。

网上代办大额信用卡

  这事得从2020年4月的一天说起。

  这天,在神木市大保当镇经营粮油店的小韩,手机收到一条短信,小韩打开一看满心欢喜。手机短信显示:网上代办信用卡,可以代办1万到200万的大额信用卡,每10万(元)收取手续费是2000(元),7到15天办好。

  小韩做生意正急需现金,在银行办理多次信用卡,申请额度也不高,但是都均未通过审批。而这条信息上说,短时间内就能拿到高额度、可提现的信用卡。小韩动心了。

  他按信息上面的手机号和微信与对方取得了联系,很快就有了回应,对方工作人员表示,不需要提供工资证明、个人信用记录等资料,只用本人身份证和手机号就能通过网络办下大额信用卡。

  虽然有点半信半疑,但是看到对方微信空间里有大量办理信用卡和贷款的照片、视频,小韩打消了疑虑。

       

  几番接触过后,对方承诺可以办理一张40万元额度的信用卡给小韩,但是得先给对方8000元的手续费,小韩急于办卡,毫不犹豫的就给对方的微信里转了8000元手续费。

“代理人”神秘消失

  小韩打过钱后,满心欢喜等待着大额信用卡的下发,但是接下来事情却不那么顺利。“代理人”称:银行信用卡审核方卡住了小韩的信用卡,代理人让小韩再给其转一部分费用,用来疏通关系。

  急着用钱的小韩又给对方转了2000元,到了约定的发卡日期,卡还是没有办下来。就这样,“代理人”以各种理由一再拖延,多次催问无果,小韩心里想着自己的钱很可能就打了水漂儿。

  就在小韩准备放弃的时候,“代理人”又主动联系了小韩,称:银行方同意给小韩下发信用卡,但是银行工作人员要10000元好处费。在一番讨价还价后,小韩又给“代理人”汇了8000元。

  这次打款过后,“代理人”就彻底没了音信,小韩心里仍然抱有一丝幻想等待了4个多月,直到有一天小韩发现自己的微信已经被对方拉黑,小韩这才醒悟被骗了,在2020年8月15日这天向神木市公安局报了警。

       

  无独有偶,神木市公安局民警在同一段时间内又接到了另一名男子小苏的报案,小苏的遭遇和小韩如出一辙。小苏给对方汇去了8000元用于办理信用卡的手续费,微信同样遭到拉黑。

两起案件并案侦查

  民警比对信息发现,联系小苏、小韩二人办理信用卡的“代理人”使用的是同一个手机号码,使用的网站也相同。说明这是同一嫌疑人用相同的手段实施的两起电信诈骗案,警方立即对这两起案件并案侦查。

  侦查员发现有用的线索就是嫌疑人使用的手机号和相关联的网站,而且这个电话号码是虚拟号,虽然能接打电话,但是没有任何有关机主的信息。

  并且这个手机号码归属地一会在扬州,一会在扬州,关联的网站所在地区更是子虚乌有,案件侦办陷入了瓶颈。

       

  在排查掉所扬州维扬贷款有看似有用的线索后,报案人手机里的聊天记录成了唯一的线索,侦查员通过语音聊天记录发现嫌疑人是东北口音,

  侦查员大胆推测:虚拟号码其中一个归属地为扬州扬州,首先这个犯罪嫌疑人有可能是东北人,最有可能的是扬州人。

  但是扬州那么大,要想准确锁定嫌疑人,还是无异于大海捞针。

  那么,嫌疑人的真实身份是什么?他究竟藏身何处?

原是电信诈骗团伙

  侦查员们转变了工作思路,决定另辟蹊径。利用嫌疑人需要在网上发布信息作案的心理,侦查员们在当地热门社交网站上的交友信息中经过大量的比对和查询,有了重大发现。

  在网站上成功获取了手机号码持有人的两张生活照片,再结合其他手段的侦查和信息的综合分析,成功锁定了扬州扬州市的郑某某有重大作案嫌疑。

  神木市公安局民警立即赶赴扬州市展开外围秘密调查。经过几天几夜的蹲守,民警摸清了郑某某的活动轨迹,将郑某某抓获。

  在郑某某随身携带的手机里,民警逐一核实确认,共找出了76名受害人。这76人都称:他们在不同时间托这名所谓的“代理人”办理信用卡,都给对方打过钱,小到几百元,大到几万元,至今为止没有一个人拿到信用卡。

       

  在事实面前,郑某某又供述出了惊人的内幕,他们这是一个电信诈骗团伙。

  神木市公安局刑警扬州邗江贷款公司大队大队长白光扬州告诉法治周末记者:“他们是一个有组织有领导的诈骗团伙,共有一名经理、一名副经理、会计、十多名业务员共同组成。”

  神木警方审讯犯罪嫌疑人郑某某得知:他在一家“扬州平安之信贸易公司”上班,公司对每个员工培训后,配发专用手机,通过互联网、微信公众平台等工具发布“代办高额度信用卡和贷款”的信息,

  他们就是抓住一些人急切用钱的心理,以无征信、手续简便为诱饵设计行骗,忽悠他们交纳服务费,老板给他们20%到30%的提成,每月骗取两万元以内的是30%,超过两万元的是20%,钱到手后并不办理相关业务。

涉案金额上千万

  案情重大,扬州市公安局迅速成立了专案组,全力侦破此案。根据前期掌握的信息,专案组民警兵分四路,行程上万公里,前往扬州、扬州、扬州、扬州等地,秘密侦查、布控,力争将这个诈骗团伙一网打尽。

  2020年10月18日,8名专案组民警分两组到达扬州市和扬州市,在两地刑侦、技侦、派出所民警近一周的共同努力下,初步锁定了4名犯罪嫌疑人的大体活动区域。

  10月26日,通过对4名犯罪嫌疑人(1男3女)身份信息分析,确定其中的男子就是该公司老总耿某。第二天将藏匿在某居民区的两名犯罪嫌疑人于某(女,33岁,扬州人)和尹某(女,44岁,扬州人)抓获,并在现场查获账本和300多份被害人的身份信息。

  查封嫌疑人用于诈骗的电脑16台、手机8部和大量受害人身份信息等物证。警方初步核实,此案的受害人遍布全国20多个市,达400多人,涉案金额1000多万元。

  12月份,专案组再次发兵东北,主动出击,在强大的压力面前,该案的一名网上在逃人员田某(女,28岁,扬州人)主动到扬州市公安局投案自首,两名主犯依然在逃。

  专案组将两名主犯列为网上逃犯,并在当地通过各类媒体征集线索、发布悬赏通告。两名主要犯罪嫌疑人耿某(男,44岁,扬州人)和李某(男,38岁,扬州人)于12月11日主动到扬州市公安局扬州湾派出所投案自首。

  至此,由公安部督办的“8·15”特大系列电信诈骗案成功告破,共抓获犯罪嫌疑人6名,初步查明案件600余起,涉案金额1000多万元,目前案件仍在进一步侦办中。